Je constate que beaucoup de gens ne se donnent pas la peine de vérifier leur couverture actuelle d’assurance vie avant de magasiner auprès d’un conseiller. Et si je vous disais que de jeter un coup d’œil à vos différents contrats actuels peut vous faire économiser, aurais-je votre attention ?
Dresser un bilan de sa situation
Pour vous simplifier la vie, voici un petit check-list que j’ai concocter pour vous assurer de ne pas payer en trop ou en double !
Avez-vous une assurance collective ?
Si oui, voici un inventaire de votre couverture à remplir.
- Montant de votre couverture en cas de décès __________ .
- Montant alloué pour votre conjoint(e) et vos enfants ___________.
- Montant alloué en cas d’invalidité ___________ .
- Êtes-vous assuré sur l’assurance de votre conjoint(e) ?
Si oui, quel est le montant alloué __________ .
Avez-vous des dettes ?
Si oui, voici un bref bilan à remplir.
- Prêt hypothécaire :
montant initial _______ ; solde actuel _____ ; taux d’intérêt_____ ; durée ______ . - Prêt auto :
montant initial _______ ; solde actuel _____ ; taux d’intérêt_____ ; durée ______ . - Marge de crédit :
montant initial _______ ; solde actuel _____ ; taux d’intérêt_____ ; durée ______ . - Carte de crédit :
montant initial _______ ; solde actuel _____ ; taux d’intérêt_____ ; durée ______ . - Autre prêt initial :
montant initial _______ ; solde actuel _____ ; taux d’intérêt_____ ; durée ______ .
Bravo! Vous avez fait les premiers pas du processus d’analyse de vos besoins financiers (dans le jargon des conseillers, on appelle ça l’ABF !). Ce processus d’analyse vous assure d’être correctement assuré. De plus, il est encadré dans la pratique de tous les conseillers en sécurité financière par l’Autorité de Marché Financier (AMF). Si vous souhaitez aller plus dans cette démarche, je vous encourage à prendre rendez-vous avec moi.
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